Kryptowährungen im Rahmen einer Vermögensverwaltung kaufen

Kryptowährungen haben die Finanzwelt ein Stück weit revolutioniert und können u.U. eine lukrative Alternative zu traditionellen Währungen bieten. Diese digitalen oder virtuellen Währungen nutzen Kryptografie zur Sicherung von Transaktionen und zur Kontrolle der Schaffung neuer limitierter Einheiten. Bitcoin war die erste Kryptowährung und ist auch heute noch die Bekannteste, aber mittlerweile gibt es unzählige andere, wie Ethereum, Ripple und Litecoin, welche verschiedene Vorteile und Anwendungen bieten. Diese neuen Formen des Geldes ziehen sowohl erfahrene Investoren als auch technikaffine Neulinge an, die nach innovativen Möglichkeiten zur Wertaufbewahrung und -übertragung suchen.

1. Die Geschichte der Kryptowährungen 

Die Idee digitaler Währungen geht auf die 1980er Jahre zurück, als Kryptografen begannen, an anonymen Zahlungssystemen zu arbeiten. Der Durchbruch kam jedoch erst 2008, als eine anonyme Person oder Gruppe unter dem Pseudonym „Satoshi Nakamoto“ ein Bitcoin-Whitepaper veröffentlichte. In diesem Dokument mit dem Titel „Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System“ wurde ein dezentrales digitales Zahlungsmittel beschrieben, das unabhängig von traditionellen Finanzinstitutionen funktioniert.

Die erste Bitcoin-Transaktion fand im Januar 2009 statt, als Nakamoto die ersten 50 Bitcoins, bekannt als „Genesis Block“, schürfte. Seitdem hat sich Bitcoin zur bekanntesten Kryptowährung entwickelt und den Weg für zahlreiche andere Kryptowährungen geebnet, die darauf abzielen, verschiedene Anwendungsfälle und Vorteile zu bieten.

3. Keine Regulierungsinstitutionen

Ein bedeutendes Merkmal vieler Kryptowährungen ist ihre Dezentralisierung und die fehlende Regulierung durch staatliche Institutionen. Dies ermöglicht es, Transaktionen direkt zwischen Parteien, ohne Beteiligung von Banken oder anderen Vermittlern durchzuführen. Diese Freiheit bringt jedoch sowohl Chancen als auch Risiken mit sich. Einerseits können Benutzer schnell und kostengünstig weltweit Geld senden, andererseits fehlt die Aufsicht, was das Risiko für Betrug und Missbrauch erhöht.

Durch die Zunahme der Handelsvolumen nehmen auch Betrug und Geldwäsche zu, die Risiken der finanziellen Freiheit sind also nicht zu unterschätzen und rufen nach und nach auch die Regulierungsbehörden auf den Plan. In Deutschland ist im Mai 2023 die sogenannte KryptoWTransferV (Kryptowertetransferverordnung) in Kraft getreten, welche Anbieter und Plattformen mit Sitz und Deutschland zur Bekämpfung von Geldwäsche verpflichtet. Dennoch bleiben Kryptowährungen aufgrund ihrer dezentralen Organisation schwer regulierbar.

4. Mining und Sicherung von Krypto 

Das Mining ist ein entscheidender Prozess in der Welt der Kryptowährungen, welcher von einigen Internetnutzern als Dienstleistung erbracht wird. Miner verwenden leistungsstarke Computer, um komplexe mathematische Probleme zu lösen, die notwendig sind, um Transaktionen zu verifizieren und neue Krypto-Währungseinheiten zu schaffen. Mining-Dienstleister verdienen bei der Berechnung einer Transaktion mit. Dieser Prozess erfordert erhebliche Rechenleistung und Energie, was oft zu Kritik hinsichtlich der Umweltbelastung führt. Dennoch ist Mining ein unverzichtbarer Bestandteil, der das dezentrale Netzwerk am Laufen hält und die Sicherheit der Blockchain gewährleistet. Mit der Zeit haben sich auch alternative Konsensmechanismen wie Proof of Stake entwickelt, die weniger energieintensiv sind.

Kryptowährungen bieten ein hohes Maß an Anonymität und Sicherheit. Transaktionen können oft ohne die Offenlegung persönlicher Informationen durchgeführt werden, was die Privatsphäre der Benutzer schützt. Diese Anonymität hat jedoch auch eine Kehrseite, da sie für illegale Aktivitäten genutzt werden kann. Sicherheitsaspekte sind ebenfalls von größter Bedeutung, obwohl die Blockchain selbst als sehr sicher gilt, sind Krypto-Börsen und digitale Wallets oft Ziele von Hackerangriffen, was zum Totalverlust des Vermögens führen kann. Eine relativ hohe Sicherheit bieten offline gehaltene cold wallets oder hardware wallets, spezielle Geräte, auf welchen Schlüssel und Währungen gepeichert werden können. Stand der Dinge Juni 2024 bieten Ledger Nano x und Trezor Safe 3 wohl mit die höchste Sicherheit an Krypto Wallets.

5.Stark schwankende Krypto-Kurse und Gefahren

Die Preise von Kryptowährungen sind bekannt für ihre extreme Volatilität. Ein einziger Social Media Beitrag, eine Äußerung von einem Unternehmer im Fernsehen oder eine regulatorische Änderung kann die Preise schnell in die Höhe treiben oder abstürzen lassen. Diese Schwankungen bietet sowohl enorme Chancen als auch erhebliche Risiken für Investoren. Es ist nicht ungewöhnlich, dass der Wert einer Kryptowährung innerhalb kurzer Zeit drastisch schwankt. Für einige bedeutet dies die Möglichkeit auf hohe Gewinne, für andere birgt es die Gefahr erheblicher Verluste. Eine gründliche Marktanalyse und ein sorgfältiges Risikomanagement sind daher unerlässlich. Der nachstehende Chart zeigt die Entwicklung des Bitcoin-Preises seit Januar 2021 und die massiven Ausschläge sowohl nach oben wie auch nach unten:

Quelle: Stock 3

Die regelmäßige Überprüfung der Kurse und der Nachrichten über die jeweiligen Coins sowie die Auswahl der richtigen Kryptowährung nehmen viel Zeit in Anspruch. Die Vielzahl an verschiedenen Währungen birgt die Gefahr, den falschen Coin zu wählen, da nur wenige wirklich vielversprechend für die Zukunft sind und nicht rein spekulativ oder künstlich durch Marketing aufgebauscht. Über 1.500 Kryptowährungen sind mittlerweile dem Status „tot“ zuzusortieren, darunter durchaus auch bekannte Namen wie bspw. Bitcoin Byte, Bitcoin Platinum, Bitcoin Token oder Bitcoin World. Extreme Vorsicht bei der Auswahl der Währung ist also angebracht.

Zwar gilt die Blockchain-Technologie als sehr sicher und wurde bisher noch nie gehackt, doch Kriminelle haben ihren Fokus auf die Endverbraucher gelegt und versuchen, auf deren Konten (engl. Wallets) zuzugreifen. Wenn das gelingt, gibt es keine Möglichkeit, die gestohlenen Bitcoins und andere Kryptowährungen zurückzuerlangen. Dasselbe gilt, wenn die Zugangsdaten zum Krypto-Konto verloren gehen.

Ein Beispiel für einen betrügerischen Coin ist der PlusToken, eine 2018 gegründete Kryptowährung, die nach dem Ponzi-Schema (= Schneeballsystem) operierte. PlusToken versprach monatliche, zweistellige (!) Renditen und lockte mit luxuriösen und exklusiven Veranstaltungen. Rund 3 Millionen Nutzer investierten über 2 Milliarden Dollar. Nach einem Jahr des Wachstums und vermeintlichen Erfolgs hatten Nutzer plötzlich Schwierigkeiten, auf ihre Konten zuzugreifen, schließlich brach die Plattform komplett zusammen und Gründer wie auch Coins verschwanden auf einmal. Aber nicht spurlos, die Verantwortlichen und einige Hintermänner konnten ausfindig gemacht werden und verhaftet werden. Obwohl ein Teil der Gelder sichergestellt werden konnte, blieb doch ein erheblicher Teil verschwunden, Investoren stehen bis heute im Regen.

In vielen asiatischen Ländern wie China, Russland oder Indien sind der Handel, Verkauf oder die Bezahlung mit Kryptowährungen verboten oder stark eingeschränkt. Diese Länder möchten ihre eigene Währungsstabilität schützen und die Verbraucher vor großen Verlusten und Betrug bewahren. Die Regierungen hoffen auch, illegale Aktivitäten einzudämmen, da Transaktionen mit Krypto-Konten schwer nachvollziehbar sind.

6. Die Vorteile und Nachteile von Kryptowährungen zusammengefasst

Die Liste an Vorteilen von Kryptowährungen ist lang, die Herausforderungen und Risiken sollten aber nicht vernachlässigt und unterschätzt werden. Hier sind die wichtigsten Punkte kurz zusammengefasst:

Vorteile

• Unabhängigkeit von traditionellen Finanzinstitutionen: Kryptowährungen operieren unabhängig von Banken und staatlicher Kontrolle, was den Nutzern mehr finanzielle Autonomie bietet. Die begrenzte Anzahl an Coins schützt zudem vor Inflation, da so nach der Veröffentlichung der Kryptowährung keine weiteren Werte in Umlauf gebracht werden können. Heißt konkret im Vergleich zum jetzigen Bankensystem: „Es kann kein neues Geld nachgedruckt werden“.
• Transaktionssicherheit: Nutzung von Kryptografie zur Sicherung von Transaktionen.
• Transparenz: Blockchain-Technologie ermöglicht transparente und nachvollziehbare Transaktionen und trotzdem Anonymität.
• Schnelle Transaktionen: Möglichkeit, weltweit Geld in kurzer Zeit zu senden.

Nachteile

• Stark Schwankende Krypto-Kurse: Die Preise von Kryptowährungen können stark schwanken, was zu erheblichen Verlusten führen kann.
• Verlust des Zugriffs: Verlust von privaten Schlüsseln oder Wallet-Passwörtern kann den dauerhaften Verlust der Kryptowährungen bedeuten.
• Technische Komplexität: Das Verständnis und die Nutzung von Kryptowährungen erfordert technisches Wissen.
• Rechtsunsicherheit: In einigen Ländern sind Kryptowährungen verboten oder ihre rechtliche Stellung ist unklar.
• Transaktionskosten: Können je nach Nachfrage stark variieren und sind nicht konstant.
• Unseriöse Anbieter: Kryptoanbieter, Kryptobörsen und Plattformen, können durch Administrationszugriff alle Nutzerkonten leeren und mit dem Geld verschwinden.
• Teils unklare Besteuerung: Durch den weltweiten Handel ist die Besteuerung von Kryptowährungen nicht einfach und es sollte stets Rat von Experten eingeholt werden.

7. Kryptowährungen über Wydler Asset Management als Vermögensverwalter kaufen

In der komplexen und sich ständig verändernden Welt der Kryptowährungen ist professionelle Beratung unerlässlich. Wydler Asset Management bietet Ihnen die Expertise und das Wissen, um sicher durch die Herausforderungen und Chancen des Kryptomarktes zu navigieren.

Unsere erfahrenen Vermögensverwalter entwickeln maßgeschneiderte Strategien mit den passenden Coins, die Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen entsprechen. Vertrauen Sie auf unsere umfassende Marktanalyse und unser Engagement für Ihre finanzielle Sicherheit. Wir können schnell auf Marktänderungen reagieren und wissen, was in einem Ernstfall zu tun ist.

Drei Schritte: Kryptowährungen über Vermögensverwaltung kaufen

Schritt 1: Finanzielle Situation und Ziele prüfen

In einem ersten Schritt ist es notwendig, Ihren aktuellen Status Quo zu kennen. Dabei beleuchten wir umfassend alle bisher vorhanden Vermögenswerte und definieren Ihre individuellen Bedürfnisse und finanziellen Ziele. Sie erhalten Klarheit, wie viel Geld Sie in Kryptowährungen investieren können.

Schritt 2: Technische Basis herstellen

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit für die Anlage in Kryptowährungen. Über eine Partnerbank eröffnen wir für Sie ein Konto und Sie geben uns im Rahmen einer limitierten Vollmacht die notwendigen Rechte, damit wir für Sie im Sinne Ihrer Strategie in die richtigen Coins investieren können.

Schritt 3: Plan und Realität abgleichen -- Rebalancing

In regelmäßigen Abständen kommen wir als Ihr Vermögensverwalter auf Sie zu und geben Ihnen einen Statusbericht, in dem Ihr Vermögensaufbauplan mit den realen Kurszahlen abgeglichen wird. Ziel ist dabei stets, ein für Sie persönlich ausgewogenes Portfolio zu optimieren.

Wir möchten darauf hinweisen, dass wir keine Rechts- und/oder Steuerberatung anbieten können und dürfen, sondern nur Empfehlungen aus unserer langjährigen Erfahrung. Wir verfügen über ein großes, internationales Netzwerk von Partnern in den Bereichen Steuern, Recht und Immobilien, welches wir für Sie schnell aktivieren können, sodass wir Ihnen auch in komplexen Situationen jederzeit die passende Expertenberatung bieten können.

Unser Hauptsitz befindet sich in Wilen bei Wollerau in der Schweiz, wir sind von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) zugelassen und beaufsichtigt. In Deutschland sind wir von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) lizensiert und beaufsichtigt. Dies gewährleistet eine permanente Überprüfung und Optimierung unserer täglichen Arbeit und bietet Ihnen maximale Sicherheit.

Seit 1995 beraten wir unsere Kunden in verschiedenen Anlagestrategien und seit 2024 haben wir auch Kryptowährungen in unser Vermögensangebot aufgenommen, um unseren Kunden auch diese Optionen für Ihr Portfolio zu bieten.